Explicació: Què és l'estafa de Wirecard de 3.500 milions d'euros?

Fundada l'any 1999, Wirecard oferia serveis de transaccions de pagament electrònic a tots els continents. En el seu punt àlgid, la companyia estava valorada en 28.000 milions de dòlars i es trobava entre les 30 empreses cotitzades al prestigiós índex de valors DAX d'Alemanya.

El logotip de l'empresa de pagament Wirecard es mostra a la seu de Munic, Alemanya, dilluns 20 de juliol de 2020. (Foto AP/Matthias Schrader)

Gairebé un mes després que el controvertit gegant dels serveis financers Wirecard es declarés en fallida a Alemanya, el ministre d'Economia del país, Peter Altmaier, va dir que assistiria a una reunió extraordinària de la comissió de finances del parlament alemany la setmana vinent i que proporcionaria tota la informació. Reuters reportat.

Wirecard, que oferia serveis de transaccions de pagament electrònic, gestió de riscos i targetes físiques i virtuals, es va ensorrar el 25 de juny , deu als creditors més de 3.500 milions d'euros (gairebé 4.000 milions de dòlars) després de revelar un forat enorme als seus llibres que el seu auditor EY va dir que era el resultat d'un frau global sofisticat. La nova direcció de l'empresa havia estat en converses de crisi amb els creditors, però es va retirar a causa de la imminent insolvència i el sobreendeutament.

L'escàndol, probablement el més gran d'Alemanya des de llavors La crisi del 'Dieselgate' de Volkswagen del 2015 i l'escàndol de corrupció de Siemens de finals dels anys 2000, s'anomena Enron d'Alemanya, en referència a l'estafa comptable del 2001 de la companyia energètica nord-americana Enron.

Què va passar exactament a Wirecard?

Durant molts anys, hi havia hagut queixes d'irregularitats comptables contra Wirecard, i les coses van arribar a un punt culminant el 2019 després de la Financial Times va publicar una sèrie d'investigacions sobre aquestes afirmacions. Els informes dels mitjans de comunicació i els denunciants van al·legar que la companyia havia falsificat les seves transaccions de vendes per augmentar els ingressos i els beneficis.

Wirecard s'havia defensat aleshores i va respondre agressivament contra els crítics, fins i tot va demandar al Financial Times.

Més tard, el 2019, la firma de comptabilitat KPMG va ser convocada com a auditor externa per dur a terme una investigació independent. L'abril de 2020, KPMG va llançar una bomba, revelant que no podia verificar saldos d'efectiu de 1.000 milions d'euros i que no va poder rastrejar grans sumes d'avanços als comerciants. Les troballes van provocar que es demanés l'eliminació del CEO de Wirecard, Markus Braun.

El juny de 2020, la firma de comptabilitat EY, l'auditor de Wirecard durant més d'una dècada, es va negar a signar els comptes de l'empresa de 2019, dient que s'havia proporcionat informació falsa sobre els comptes de l'empresa i no va poder confirmar si existien saldos per valor de 1.900 milions d'euros, al voltant de una quarta part de tot el balanç de Wirecard.

Wirecard va insistir que els diners que faltaven s'havien enviat a dos bancs de les Filipines, una afirmació que va ser refutada tant pels bancs com pel banc central del país, que va dir que els diners mai havien entrat al seu sistema monetari.

No et perdis Explained | Què signifiquen els acomiadaments d'IndiGo per al sector de l'aviació de l'Índia

Markus Braun, conseller delegat de Wirecard AG, fa una pausa durant una entrevista de Bloomberg Television a la Noah Technology Conference a Berlín, Alemanya, el dijous 13 de juny de 2019. (Foto de Bloomberg: Krisztian Bocsi)

Braun va dimitir el 19 de juny i, tres dies després, l'empresa va admetre que hi havia la probabilitat que els 1.900 milions d'euros no existissin. Les autoritats alemanyes van arrestar Braun el 23 de juny.

El 25 de juny, Wirecard va declarar la insolvència després que les converses amb els creditors fracassaven.

Després de l'anunci de fallida, EY va dir que hi havia indicis clars d'un frau elaborat i sofisticat que implicava diverses parts a tot el món, i va afegir que fins i tot els procediments d'auditoria més sòlids i extensos poden no descobrir un frau col·lusiu.

Explicació expressaara està en marxaTelegrama. Feu clic aquí per unir-te al nostre canal (@ieexplained) i mantenir-se al dia amb les últimes novetats

Conseqüències de l'estafa

Fundada l'any 1999, Wirecard oferia serveis de transaccions de pagament electrònic a tots els continents. En el seu punt àlgid, la companyia estava valorada en 28.000 milions de dòlars i es trobava entre les 30 empreses cotitzades al prestigiós índex de valors DAX d'Alemanya. Ara té la dubtosa distinció de ser la primera empresa que cotitza a DAX en fracassar, amb prou feines dos anys després que es va incloure per primera vegada.

Segons a Reuters Wirecard va falsificar dos terços de les seves vendes, la qual cosa significa que no hi hauria manera de pagar tot el seu deute, malgrat tots els desafiaments legals als quals s'enfrontarà. Deu als seus creditors uns 3.500 milions d'euros, dels quals 1.750 milions provenen de 15 bancs més 500 milions d'euros emesos en bons.

L'escàndol ha provocat una indignació pública important i hi ha hagut crides per introduir reformes normatives. Si calen mesures legals, legislatives i reguladores, les adoptarem i les implementarem, va dir el ministre de Finances alemany Olaf Scholz. Un escàndol com Wirecard és una crida d'atenció que necessitem més seguiment i supervisió del que tenim avui.

El logotip de Wirecard AG es troba a la seu de l'empresa a Munic, Alemanya, el dijous 25 de juny de 2020. (Foto de Bloomberg: Andreas Gebert)

El cap de l'autoritat reguladora financera federal alemanya, BaFin, també ha qualificat la debacle de Wirecard de desastre total. El mateix BaFin ha rebut crítiques per la seva gestió del cas, així com per presentar una denúncia penal contra dos periodistes del Financial Times .

jonah hill patrimoni net

L'empresa de comptabilitat EY també es troba en l'extrem receptor de la ira pública. Segons Reuters, la firma dels Quatre Grans també podria enfrontar-se a una onada de litigis, que inclouria demandes col·lectives d'accionistes i bons.

Els fiscals estan investigant ara l'antic conseller delegat Braun per sospita de tergiversar els comptes de Wirecard i de manipulació del mercat. Ha quedat en llibertat sota fiança de 5 milions d'euros. Es creu que l'antic cap d'operacions de la companyia, Jan Marsalek, s'amaga a Rússia i està sota la protecció de l'agència d'intel·ligència del país, segons The Moscow Times.

Comparteix Amb Els Teus Amics: