A mesura que els inversors expulsen els consellers delegats de Dhanlaxmi Bank i LVB, els antics bancs privats es troben sota l'escàner
L'acomiadament de consellers delegats de dos bancs ha despertat la preocupació entre els dipositants, ja que l'enfonsament del Banc cooperatiu de Punjab i Maharashtra (PMC) l'any passat va ser seguit per l'experiència propera a la mort de Yes Bank.
Segons els sindicats bancaris, el paper de l'RBI al consell d'administració de Dhanlaxmi Bank s'hauria de revisar, ja que, en cas contrari, el banc central seria responsable si les coses van malament. El funcionament dels bancs privats de la vella generació ha estat sota el focus amb els accionistes de dos bancs del sector privat, Banc Lakshmi Vilas (LVB) i Dhanlaxmi Bank acomiadant els seus consellers delegats en el període d'una setmana i el Reserve Bank of India (RBI) va examinar de prop les seves operacions. Tot i que no hi ha promotors forts per a aquests bancs, un grup d'inversors potents està posant en marxa l'escenari per a l'adquisició o la fusió d'aquests bancs, van dir les fonts.
Dimecres, els accionistes de Dhanlaxmi Bank, amb seu a Kerala, van votar en contra del nomenament de Sunil Gurbaxani com a director general i conseller delegat, tot i que l'RBI havia aprovat el seu nomenament per un període de tres anys a partir de la data de presa de càrrec. La setmana passada, els accionistes de la lluitadora LVB van votar en contra del nomenament de set directors al seu consell, inclòs el de S Sundar com a director general i conseller delegat, i els promotors KR Pradeep i N Saiprasad.
Tot i que aquests bancs existeixen des de fa diverses dècades, no tenen grups promotors que puguin tirar endavant aquests bancs. Altres dos bancs amb seu al sud, South Indian Bank i Federal Bank, han estat operant com a bancs impulsats pel consell sense promotor. A Karur Vysya Bank, la participació del promotor és del 2,11% i no hi ha cap promotor al Karnataka Bank. Tots aquests bancs són objectius principals d'adquisició si l'RBI està d'acord, ja que l'adquisició o la fusió d'un banc no és possible sense l'aprovació del banc central.
L'acomiadament de consellers delegats de dos bancs ha despertat la preocupació entre els dipositants pel col·lapse de Punjab i Maharashtra (PMC) Co-operative Bank l'any passat va ser seguit per l'experiència propera a la mort de Sí Banc. No obstant això, l'RBI va fer una intervenció oportuna i va salvar Yes Bank, evitant una caiguda sistèmica. Fins i tot abans de PMC Bank i Yes Bank, l'enfonsament d'IL&FS el 2018 havia provocat una agitació a tot el sector financer.
Banc Lakshmi Vilas
Els problemes a LVB amb seu a Chennai estaven bullint durant força temps. L'RBI ha deixat que la situació al Lakshmi Vilas Bank es mantingui durant massa temps. No es pot permetre un altre accident al sector financer després d'IL&FS, PMC i Yes Bank, va dir Institutional Investor Advisory Services India Limited (IiAS), una empresa d'assessorament, que va aconsellar als accionistes que votessin en contra de la reelecció dels consellers.
Tot el que pot sortir malament amb un banc, ha anat malament amb LVB. I encara que ningú diu que el banc és insolvent, això és el que realment és. S'espera que l'RBI tingui preparat un pla de contingència, tot i que no és obvi el que necessitarà el regulador per posar-lo en marxa, va dir IiAS. LVB va registrar una pèrdua neta de 112,28 milions de rupies el trimestre de juny de l'any fiscal 21, enfront d'una pèrdua de 237,25 milions de rupies en el mateix període de l'any passat. El seu EPS va ser del -3,33 per cent. Gairebé una quarta part dels avenços del banc s'han convertit en actius dolents. Els seus actius morosos bruts (NPA) representaven el 25,40 per cent dels avançaments a juny de 2020, enfront del 17,30 per cent de fa un any, i els dipòsits totals es van fixar en 21.161 milions de rupies.
La ràtio de capital de nivell 1 de LVB s'havia convertit en negatiu en el 0,88% i l'1,83% a març de 2020 i juny de 2020, respectivament, en comparació amb el requisit mínim del 8,875%.
Quin és el camí a seguir? L'RBI ha aprovat que els assumptes del dia a dia del banc seran dirigits per un comitè de directors (CoD) format per tres consellers independents. Aquest CoD exercirà els poders discrecionals de MD i CEO en l'interí, va dir Shakti Sinha, directora independent.
pel·lícules i programes de televisió de Dante Basco
Mentre que Meeta Makhan és la presidenta del CoD, Shakti Sinha i Satish Kumar Kalra són els altres membres. Amb una ràtio de cobertura de liquiditat (LCR) d'aproximadament un 262 per cent el 27 de setembre de 2020, enfront del mínim del 100 per cent exigit per l'RBI, els dipòsits, titulars de bons, titulars de comptes i creditors estan ben protegits, va dir Sinha. .
Explicació expressaara està en marxaTelegrama. Feu clic aquí per unir-te al nostre canal (@ieexplained) i mantenir-se al dia amb les últimes novetats
La proposta de fusió més recent prové de Clix Capital, recolzada per AION, i s'informa que hi ha discussions amb ells. El banc va ser cortejat anteriorment per SREI Capital. Gairebé es va lligar amb Indiabulls Housing Finance, però el RBI es va oposar a la proposta de fusió. És probable que l'RBI presenti un pla de fusió o presa de control per a LVB. Qui serà el pretendent? És probable que sigui un banc PSU. L'RBI no es pot permetre el luxe de mantenir el flux constant de males notícies que emanen del sector financer, va dir una font bancària.
Banc Dhanlaxmi
Dhanlaxmi Bank, amb seu a Thrissur, ha estat testimoni d'una batalla diferent, amb alguns inversors d'alt valor net que s'oposen als canvis produïts pel consell encapçalat per Gurbaxani, que, per cert, va ser nomenat per l'RBI.
MA Yusuff Ali, el promotor del grup Lulu Mall de Kochi i Dubai, que posseeix gairebé el 5 per cent de les participacions, Gopinathan CK amb un 9,79 per cent i Kapil Wadhawan del grup DHFL (participació del 4,99 per cent) són els principals accionistes del banc. Yusuff Ali també té participacions importants a South Indian Bank i Federal Bank.
En una carta al governador de l'RBI, l'Associació d'Empleats del Banc de l'Índia (AIBEA) havia dit: A principis d'aquest any, la direcció superior ha canviat i en els darrers mesos ens preocupa observar que potser el banc torna a marxar. la direcció equivocada. En lloc de consolidar els guanys i reforçar encara més el banc, observem que s'estan fent esforços per canviar el perfil de negoci que han de posar el banc en dificultats.
AIBEA va dir que es van obrir anteriorment diverses sucursals als estats del nord de l'Índia i que el banc va tenir problemes a causa d'un control i supervisió inadequats. Per tant, la situació va sorgir, fins i tot segons l'RBI, i aquestes decisions van haver de ser revisades i el banc ja ha tancat moltes d'aquestes sucursals. Però ens assabentem que es tornen a intentar obrir més sucursals als estats del nord mentre el banc té una infraestructura inadequada per gestionar el negoci en aquestes zones. De la mateixa manera, la ràtio cost/ingressos en aquest banc ja és alta, i no cal dir que hi ha una necessitat i necessitat imperiosa de millorar-la substancialment, va dir el secretari general d'AIBEA, CH Venkatachalam.
salari colin jost
Si ara el banc central no intervé efectivament en els assumptes d'aquest banc, tornarà a trobar problemes. Lentament, la gent i els clients del banc han recuperat la seva confiança en el banc i qualsevol reversió del mateix seria suïcida per al banc, va dir Venkatachalam.
Els dipòsits totals de Dhanlaxmi Bank es van situar en 10.904,07 milions de rupies al març de 2020. Va obtenir un benefici net de 6,09 milions de rupies i uns ingressos de 236,65 milions de rupies durant el trimestre finalitzat el juny de 2020. La ràtio de suficiència de capital (CRAR) segons Basilea III i El CRAR bàsic a març de 2020 era del 14,41% i del 10,69%, respectivament. Els NPA bruts van caure de 495,84 milions de rupies el 31 de març de 2019 a 401,22 milions de rupies el 31 de març de 2020
Segons els sindicats bancaris, el paper de l'RBI al consell d'administració de Dhanlaxmi Bank s'hauria de revisar, ja que, en cas contrari, el banc central seria responsable si les coses van malament. (RBI) no es pot permetre el luxe de veure'l només com un petit banc en funció de la mida dels seus dipòsits. Ha de preparar-se per al xoc sistèmic que el col·lapse d'aquest prestador pot causar entre els bancs del sector privat de la vella generació, la majoria dels quals necessiten capital, va dir IiAS.
Amb la pandèmia de Covid-19 encara arrasada, el RBI té més que suficient a les seves mans. Dit això, segons fonts bancàries, el banc central no hauria d'estar en un mode reactiu, sinó al davant, abordant el problema de front.
Comparteix Amb Els Teus Amics:
