Swiss Leaks, Panama Papers, ara SAR: informes bancaris que alerten les agències policials
Els fitxers identifiquen almenys 2 bilions de dòlars en transaccions entre 1999 i 2017 marcades com a possibles proves de blanqueig de diners o altres activitats delictives per part dels agents de compliment de bancs i institucions financeres.
Des de l'empresa principal d'acer fins al patrocinador de l'IPL, els comerciants de diamants fins a aquells amb ED, escàner CBI, diversos individus i entitats índies han estat referits en informes secrets pels bancs a la Xarxa d'Aplicació de Delictes Financers del Tresor dels EUA. Què són els fitxers FinCEN?
El Fitxers FinCEN consulteu un conjunt de més de 2.100 informes d'activitats sospitoses (SAR) (vegeu la següent pregunta) presentats pels bancs a la Xarxa d'aplicació de delictes financers del Departament del Tresor dels Estats Units, l'agència que actua com a principal regulador mundial en la lluita contra el blanqueig de capitals.
Els fitxers identifiquen almenys 2 bilions de dòlars en transaccions entre 1999 i 2017 marcades com a possibles proves de blanqueig de diners o altres activitats delictives per part dels agents de compliment de bancs i institucions financeres.
Aleshores, què és un SAR? Quan s'han de presentar?
SAR o Informe d'activitat sospitosa és un document presentat per bancs i institucions financeres per informar d'activitats sospitoses a les autoritats dels EUA, en aquest cas, FinCEN. Són confidencials, tan secrets que els bancs no poden confirmar la seva existència. De fet, fins i tot el titular del compte no sap quan es presenta un SAR relacionat amb una transacció en aquest compte.
Gabriel Iglesias patrimoni net
Els SAR s'envien a FinCEN en un format prescrit i estan destinats a advertir, dins dels 30 dies següents a la transacció: fons criminals o qualsevol forma de diners bruts; comerç d'informació privilegiada; potencial blanqueig de capitals; finançament del terrorisme; qualsevol transacció que susciti sospita.
Aquests inclouen quantitats de dòlars rodons, per exemple, 100.000 dòlars, que s'envien en diverses transaccions; transferències on no hi ha cap connexió econòmica aparent entre les parts (un distribuïdor de diamants paga a una pizzeria les peces d'ordinador); transaccions en jurisdiccions d'alt risc (paradisos offshore, zones de conflicte); transaccions a/per PEP (persones exposades políticament) i, finalment, informes adversos dels mitjans sobre les parts.
Els fitxers FinCen Qui pot presentar SAR?
Els bancs, per descomptat, però ara aquesta llista s'ha ampliat per incloure intercanvis de diners, corredors de valors, casinos. La no presentació de SAR pot invocar fortes sancions. En els darrers anys, Deustche Bank, HSBC i Standard Chartered Bank, entre d'altres, han rebut grans multes per una supervisió indeguda. Els sistemes de targetes de crèdit no estan obligats a presentar SAR i tots els declarants han de mantenir registres de SAR durant cinc anys.
Fitxers FinCEN | 'Trucs i astúcia': les grans sancions no impedeixen als bancs moure efectiu brut
Però la SAR és prova de criminalitat, il·legalitat? Si no, quin és el seu significat?
Un SAR no és una acusació, és una manera d'alertar els reguladors i les forces de l'ordre de possibles activitats irregulars i delictes. FinCEN comparteix SAR amb les autoritats policials, com ara l'FBI, la immigració i les duanes dels EUA; s'utilitzen per detectar delictes però no es poden utilitzar com a proves directes per provar casos legals. En el món de les finances internacionals, on els diners es mouen sota diverses capes per escapar o evitar els impostos, els SAR són les primeres banderes vermelles.
Llegir | Revelat: com Jindal Steel va enviar fons a l'estranger i els va aconseguir en el mateix període
Hi ha un equivalent del SAR a l'Índia?
Sí. La Unitat d'Intel·ligència Financera de l'Índia (FIU-IND) realitza les mateixes funcions que FinCEN als EUA. Sota el Ministeri d'Hisenda, es va crear l'any 2004 com a agència nodal per rebre, analitzar i difondre la informació relativa a les transaccions financeres sospitoses.
quin és el valor net de David Cassidy
L'agència està autoritzada per obtenir informes de transaccions en efectiu (CTR) i informes de transaccions sospitoses (STR) i informes de transferències bancàries transfrontereres de bancs del sector públic i privat cada mes d'acord amb la Llei de prevenció del blanqueig de capitals (PMLA). És obligatori que els bancs de l'Índia proporcionin un CTR mensual a la FIU per a totes les transaccions superiors a 10 lakh de rupies o el seu equivalent en moneda estrangera o una sèrie de transaccions connectades de manera integral que sumen més de 10 lakh de rupies o el seu equivalent en moneda estrangera. .
Els STR i els CTR són analitzats per la FIU i les transaccions sospitoses o dubtoses es comparteixen amb agències com la Direcció d'Execució, l'Oficina Central d'Investigacions i l'Impost sobre la Renda amb l'objectiu d'iniciar investigacions per comprovar possibles casos de blanqueig de capitals, evasió fiscal i finançament del terrorisme. . L'informe anual 2017-2018 de FIU revela que havia rebut un nombre rècord de 14 lakh STR després de la desmonetització, que va ser el triple del nombre de STRs presentades l'any anterior.
Llegir | Al radar dels EUA: el financer de Dawood Ibrahim, el seu blanqueig, el finançament de Lashkar, Jaish
Com es basa FinCEN Files sobre Panama Papers, Paradise Papers i la sèrie de filtracions a l'exterior?
Els països mantenen les alertes de transaccions bancàries dins de les seves fronteres. Els fitxers de FinCEN indiquen que després de la sèrie de revelacions i filtracions de participacions offshore en paradisos fiscals, el vel de confidencialitat es pot aixecar fins i tot de les transferències bancàries i bancàries.
Un punt de referència va ser la publicació dels Papers de Panamà el 2016 i, tal com va calcular l'ICIJ l'any passat, l'impost total recaptat després de la investigació dels mitjans globals va ser d'1.200 milions de dòlars.
A l'Índia, les xifres proporcionades per la Junta Central d'Impostos Directes (CBDT) no corresponen als impostos recaptats, sinó als impostos recaptats no declarats, que fins a mitjans del 2019 es van situar en 1.564 milions de rupies.
Explicació expressaara està en marxaTelegrama. Feu clic aquí per unir-te al nostre canal (@ieexplained) i mantenir-se al dia amb les últimes novetats
Quines pistes podrien donar els fitxers de FinCEN als investigadors de l'Índia?
El missatge clar per a les agències de l'Índia és que els seus casos de frau financer i corrupció estan sent marcats pel regulador més poderós del món. Perquè, els fitxers FinCEN contenen SAR que, en molts casos d'entitats i individus índies, esmenten el seu historial financer de suposades irregularitats. Hi ha detalls de les transaccions bancàries que donen una indicació clara d'anada i tornada, blanqueig de diners o tractes amb entitats semblants a shell. Per al sector bancari indi, els fitxers de FinCEN destaquen els perills que suposa la banca corresponsal i plantegen la pregunta molt pertinent: els milers de transaccions que involucren entitats i persones índies marcades per FinCEN també van ser marcades amb bandera vermella pels bancs a la FIU aquí, sobretot perquè S'han nomenat 44 bancs indis a les dades secretes i, si és així, quin va ser el resultat?
Com van arribar aquests fitxers a l'ICIJ i aquest lloc web ?
quant val Cameron Boyce
Aquests registres van ser recopilats pels comitès del Congrés que investigaven la interferència russa a les eleccions presidencials dels Estats Units de 2016. BuzzFeed News va obtenir aquests registres i els va compartir amb el Consorci Internacional de Periodistes d'Investigació. L'ICIJ s'ha associat amb un equip d'organitzacions de notícies per investigar el món secret dels bancs i el blanqueig de capitals. aquest lloc web és el seu soci a l'Índia.
Llegir | Frau informat del banc, enllaç al Regne Unit d'un patrocinador de l'equip IPL
BuzzFeed News es va referir a aquests SAR el 2018 per revelar pagaments secrets a empreses ficticis controlades per Paul Manafort, que ara compleix una pena de presó federal a casa seva en un cas basat en gran mesura en aquestes transaccions. Una exfuncionària del Departament del Tresor dels Estats Units, Natalie Mayflower Sours Edwards, ha estat acusada de conspirar per revelar il·legalment documents a Buzzfeed. Buzzfeed no ha comentat la seva font.
Comparteix Amb Els Teus Amics:
